Negociação dentro de um IRA DannyUpshaw postado em 04/27/08 às 04:40 PM Estou pensando em rolar minha aposentadoria em TK e gerenciá-lo sozinho. Eu fiz alguma pesquisa, e heres o que eu encontrei, pelo Chicago Board of Exchange. Coloco algumas das frases mais interessantes em negrito. Você pode querer saltar para baixo para o último parágrafo ou dois desta peça para chegar aos bits mais interessantes. Eu dou meus pensamentos perto do fundo. Visão Geral das Questões Legais e Contábeis As IRAs consistem em ativos que foram contribuídos para o IRA pelo indivíduo ou distribuídos de um plano de aposentadoria patrocinado pelo empregador. IRAs assumir duas formas: trusteed ou custódia. IRA Trusteed tem um administrador, como um banco, que detém os ativos. Muitos IRAs com trustees permitem que o trustee gerencie e investe os ativos do IRA. Outros IRAs trusteed permitem que o proprietário IRA para direcionar como o administrador irá investir os ativos IRA. Em ambos os casos, o administrador estará sujeito a certas regras de responsabilidade fiduciária do estado em que o trustee IRA está localizado. O outro tipo de IRA é uma conta de custódia. A maioria das corretoras, bem como muitas outras instituições financeiras, oferecem self-directed custodial IRAs. Como não existe um administrador da conta, o proprietário é totalmente responsável pelas decisões de investimento e as obrigações fiduciárias da lei estadual não surgem da gestão da conta. B. Planos Keogh que cobrem empregados Os planos Keogh também consistem em ativos que foram contribuídos para o plano pelo indivíduo ou distribuídos de um plano de aposentadoria patrocinado pelo empregador. No entanto, os Planos Keogh estão sujeitos a limites de contribuição consideravelmente mais altos que se aplicam geralmente aos planos de aposentadoria patrocinados pelo empregador. Keogh planos que cobrem os funcionários, bem como os proprietários estão sujeitos às regras de responsabilidade fiduciária do Empregado aposentadoria Segurança Lei de 1974 (ERISA). A ERISA impõe às pessoas responsáveis pelo investimento dos ativos do plano de aposentadoria a obrigação de realizar investimentos com prudência e no interesse exclusivo dos participantes do plano. O Departamento de Trabalho informou informalmente que o uso de derivativos, incluindo opções listadas em bolsa, em investimentos no plano de aposentadoria pode ser apropriado, mas geralmente requer um nível mais alto de especialização e análise do que investimentos mais tradicionais. O Departamento do Trabalho emitiu regulamentos que permitem que a exposição de responsabilidade fiduciária seja grandemente reduzida em planos onde os investimentos são auto-dirigidos pelos participantes. No entanto, devido às limitações desta protecção e à complexidade das regras, esta abordagem raramente é tomada como uma via para permitir a negociação de opções. Como resultado, enquanto as opções são usadas nas estratégias de investimento de planos sujeitos a ERISA, elas tendem a ser limitadas às abordagens mais conservadoras, como a venda de opções de compra cobertas. C. Planos Keogh Cobrindo Só Proprietários Keogh Os planos que não cobrem funcionários (em outras palavras, cobrem apenas os proprietários) não estão sujeitos à ERISA e seus padrões fiduciários. Trusteed Keogh planos, como trusteed IRAs, estão sujeitos a leis de confiança do estado. No entanto, os Planos Keogh que cobrem apenas proprietários podem usar uma conta de custódia em vez de uma confiança e, portanto, as leis estaduais de confiança não se aplicariam. D. Considerações Fiscais 1. Regras Fiscais Gerais Os ganhos e outros rendimentos gerados dentro de um IRA ou Plano Keogh não são geralmente tributáveis. Da mesma forma, as perdas não são dedutíveis. O proprietário ou beneficiário é tributado a taxas de imposto de renda ordinárias à medida que os ativos da conta ou plano são distribuídos. Em geral, as retiradas antes do proprietário ou beneficiário atingem 59-1 / 2 idade também estão sujeitos a uma penalidade de 10 impostos especiais de consumo. Distribuições devem começar por idade 70-1 / 2 ou sanções de imposto de consumo serão aplicáveis. Um novo tipo de IRA, chamado Roth IRA é o primeiro disponível em 1998. Como um IRA tradicional, lucros e perdas em um Roth IRA não são tributáveis. No entanto, ao contrário de um IRA tradicional, contribuições para um Roth IRA não são dedutíveis, enquanto distribuições de Roth IRAs não são tributáveis. Além disso, Roth IRAs não estão sujeitos à regra que exige distribuição para começar na idade 70-1 / 2. Montantes de outros IRAs e planos qualificados podem ser transferidos para um Roth IRA, mas isso resulta em imposto sobre os valores transferidos. Contribuições anuais para Roth IRAs são limitados aos montantes que poderiam ser contribuídos para um IRA tradicional e deduzido. Uma capacidade de indivíduos para fazer contribuições para um Roth IRA ou para converter um IRA tradicional em um Roth IRA não é permitido se os indivíduos ajustados renda bruta excede certos limites. Outro novo tipo de IRA, chamado de IRA educacional, está disponível pela primeira vez em 1998. Enquanto uma pessoa modificada anual de renda bruta ajustada não exceda 150.000 para os filers comuns (95.000 para filers único), o indivíduo pode fazer uma contribuição não dedutível De até 500 por criança por ano para um IRA educacional. Os lucros das contribuições serão distribuídos isentos de impostos, se forem usados para pagar as despesas de educação pós-secundária dos beneficiários. Algumas pequenas empresas podem estabelecer um IRA SIMPLES chamado. Um funcionário que participe em um SIMRA IRA pode fazer uma contribuição eletiva de até 6.000 por ano para o IRA, que pode ser igualado pelo empregador para uma contribuição máxima de 12.000 em nome do empregado para o SIMPLE IRA. As contribuições são excluíveis do rendimento tributável dos trabalhadores. Como IRAs tradicionais, as distribuições de um IRA SIMPLES serão tributáveis. 2. Regras de Operação Proibidas IRAs e Planos Keogh estão sujeitos a regras de transações proibidas contidas no Internal Revenue Code, que também se aplica a outros planos de aposentadoria qualificados. Essas regras geralmente proíbem um proprietário ou beneficiário de usar os ativos da conta ou plano para qualquer finalidade que não seja investimento em benefício do proprietário ou beneficiário. Da mesma forma, as transações entre a conta ou plano e uma pessoa desqualificada (incluindo o proprietário / beneficiário, a família de proprietários / beneficiários e outras partes relacionadas) podem, por exemplo, Resultar em penalidades fiscais e perda potencial de status fiscal especial da conta ou plano. A compra e venda de opções no mercado aberto não são transações proibidas. No entanto, as regras de transações proibidas do Código de Receita Interna proíbem que o titular da conta do IRA ou do Plano Keogh empreste dinheiro à conta. Da mesma forma, o titular não pode garantir o empréstimo pela conta ou cobrir as suas perdas. Além disso, os limites de contribuição anual restringem o dinheiro novo que pode ser colocado em uma conta. Portanto, qualquer estratégia de opções que possa resultar em perdas que não poderiam ser cobertas com dinheiro ou pela venda de títulos líquidos detidos pela conta ou por valores que podem ser contribuídos para dentro dos níveis permitidos devem ser estritamente evitados. Caso contrário, não seria possível cobrir perdas de contas sem cometer uma transacção proibida ou contribuindo para a conta, o que resulta em consequências fiscais desfavoráveis, incluindo o potencial de sanções fiscais. No caso de um titular de conta IRA ou Keogh Plano perseguiu a estratégia de escrever chamadas em uma opção de índice liquidada em dinheiro, como escrever uma chamada com base no Dow Jones Industrial Averagesm (símbolo do ticker DJX), e foi atribuído, o Internal Revenue Code Não considera a liquidação débito para a conta para ser uma distribuição ou retirada. No entanto, conforme mencionado acima, o Plano IRA ou Keogh deve evitar estritamente esta estratégia se a conta não tiver dinheiro suficiente ou títulos líquidos para cobrir quaisquer perdas, ou o beneficiário é impedido de contribuir fundos adicionais para a conta devido limites de contribuição anual. E. IRA ou receita do plano Keogh sujeita a impostos IRAs e planos Keogh estão sujeitos ao imposto de renda se gerarem ganhos que são considerados como resultantes da conduta de uma empresa ou de investimentos alavancados, como aluguéis de imóveis imobiliários hipotecados. O IRS informalmente decidiu que a renda da compra e venda de opções é renda de investimento que não está sujeito a esses impostos. Da mesma forma, embora muitos tipos de operações de opção exigem margem para proteger a empresa de corretagem contra perdas, o IRS determinou que o uso normal de margem em conexão com a negociação de opções não dão origem ao rendimento tributável de um IRA. Ao contrário das compras de margem de ações, que envolvem o empréstimo do preço de compra do estoque do corretor e depósito de dinheiro ou títulos líquidos como garantia para esse empréstimo, um depósito de margem feito em conexão com determinadas operações de opção protege o corretor contra perdas, mas não envolve Empréstimo do corretor. Enquanto o preço de compra de uma opção for pago na íntegra na data de liquidação e desde que quaisquer depósitos de margem exigidos sejam feitos dentro do prazo especificado, não há nenhum empréstimo envolvido na transação e, portanto, não há receita financiada pela dívida . Se, no entanto, um comprador de uma opção não pagar a opção na data de liquidação ou um vendedor de uma opção falhar em fazer um pagamento de margem necessária eo corretor estende crédito para fazer a liquidação ou pagamento de margem, . Portanto, no caso de um IRA ou Keogh Plano não tem dinheiro suficiente para pagar uma opção ou pagamento de margem, ou as próprias opções ou outros ativos devem ser liquidados para evitar a extensão do crédito. O acima exposto é fornecido apenas como informação geral e não deve ser invocado como aconselhamento jurídico ou contabilístico definitivo. Um Plano IRA ou Keogh que contemple o uso de opções como parte de uma estratégia de investimento deve consultar seus próprios advogados e contadores antes de tomar uma decisão final com relação a tal programa. Ok, agora para meus pensamentos. Assim, do que eu posso reunir, dentro de um IRA um comerciante pode comprar coloca e vender chamadas cobertas, mas ele / ela não pode negociar na margem. Basicamente, a venda de chamadas cobertas de dentro da minha conta de aposentadoria seria uma maneira fácil de pegar algum bom dinheiro. Permite levar RIMM por exemplo (por sugestão de EnglishTeachs). Basicamente, vamos dizer que eu coloquei o meu IRA em TradeKing e comprei 200 ações da RIM. Bem, o dia 30 mal fora das opções de dinheiro normalmente vão de 380-600. Eu poderia fàcilmente fazer 800-1200 (estimativas consative) um o mês apenas vendendo chamadas cobertas. Esta estratégia facilmente faria minha aposentadoria valer mais. Sim, poderia ser um pouco mais arriscado, mas como eu mencionei no meu blog anterior. Não como foi muito bem torne sua permanência. Assumindo que eu só vendia chamadas cobertas, e diversificada bem o suficiente, eu poderia facilmente gerar um retorno 20-30 ao longo de um ano. Apenas olhando para RIMM como um exemplo, se eu tomasse 25.000 e colocar em RIMM, e vendeu chamadas cobertas sobre as 200 ações para cada mês durante um ano inteiro, vamos ver o que aconteceria. Estimativa conservadora: 375 x 2 chamadas por mês x 12 meses 750x12 9.000 Isso seria um retorno de 27-30 sobre o meu investimento de 25.000. E essa é a estimativa conservadora. Eu estava baseando minha opção de chamada fora de 20 dias no atual preço de 120 ações. Com 30 dias, youd provavelmente estar olhando mais perto de 450 ou mais para uma chamada. - Agora, RIMM estão negociando em uma relação de P / E mais elevada do que eu sentiria o despejo excessivamente que muito dinheiro em, mas ainda, eu penso Ive feito meu ponto. Agora, a questão é, não TK colocar quaisquer restrições adicionais sobre a negociação dentro de um IRA Opiniões Talvez alguns de vocês já sabiam essas coisas, mas era novo para mim. Estou confundido com qualquer um da minha lógica Editado por DannyUpshaw em 09/03/11 às 07:17 AM Isso é muito bonito a minha estratégia para o meu IRA. O requisito de margem entra em jogo ao tentar movimentar as ações rapidamente - ou seja, usando receitas da venda para comprar ações que você vende dentro de três dias úteis. Doesnt parecem ameaçar o seu modelo de negociação. Fora isso, e os limites de IRS sobre distribuições (verifique a publicação 590, irs. gov), TK trata-los como qualquer outra conta. Você observou que tinha riscos na minha experiência, incluindo a preservação de capital (chamadas cobertas OTM apenas cobrir uma parte de suas perdas, se o seu estoque cai) e certificando-se de manter a sua estratégia (usando o dinheiro gerado pela venda de chamadas para comprar chamadas especulativas pode Muitas vezes parecem como uma boa idéia.). Risco 1 pode ser minimizado pela compra de empresas que você está confiante com a longo prazo como faria com qualquer outro estoque (especialmente agradável se eles oferecem dividendos moderados). A estabilidade de uma empresa é um prejuízo quando a venda de chamadas como você terá um prêmio de menor tempo, mas parece haver um número de empresas saudáveis a preços saudáveis para quem o seu modelo de comércio gira um retorno de 15 anos. Não muito pobre. Risco 2, bem, você está no seu próprio para que um. Alguns dizem que é o caminho a percorrer, com duas contas um IRA w / margem e uma margem tributada. Agradecimentos para afixar, marcará de livro. PEACEOptionsHouse Roth IRA Review Se você estiver interessado em opções comerciais dentro de seu Roth IRA, preste atenção a esta revisão. OptionsHouse é uma das principais empresas de negociação de opções que permite que você mantenha um Roth IRA com eles. Deixa escavar dentro porque OptionsHouse é um lugar grande prender seu IRA de Roth. OptionsHouse foi construído para Traders Opções A empresa foi fundada com o mercado-alvo específico de comerciantes de opções. Eles nem mesmo mercado a capacidade de investir em fundos mútuos. Sua negociação precisa ser focada em contratos de opções e ações para OptionsHouse para beneficiá-lo. OptionsHouse foi construído por Traders Opções Imagine se uma das maiores casas de negociação de opções profissionais no mundo decidiu construir uma plataforma de negociação de varejo com base em sua experiência de Wall Street. Wouldnt você espera o melhor fora dessa plataforma Thats essencialmente o que você está recebendo com OptionsHouse. Como é bom a plataforma de negociação A empresa foi classificada como a empresa 1 para os comerciantes de opções por Barrons e dada uma classificação de 4,5 estrelas de 5 em 2011. Opções de Investimento Como mencionado, você precisa estar interessado em dois tipos de negociação para usar OptionsHouse . Contratos de opções e ações. Esses investimentos exigem mais conhecimento do investimento e são mais arriscados do que um fundo mútuo de índice. Recomendamos que você experimente o comércio virtual OptionsHouses antes de saltar com dois pés. Uma vez que você se sinta confortável, começar com uma pequena quantidade de dinheiro e ser absolutamente certo de definir ordens de limite acima e abaixo de suas posições para que você não ir quebrou quando um comércio vai mal. Taxas e taxas de contrato Com um foco de produto nicho você pode esperar comissões mais elevadas, mas isso não é simplesmente o caso com OptionsHouse. Stock Stock: Suas negociações conservadas em estoque somente o custarão 4.75 por comércio. Isso é praticamente imbatível quando comparado com outras corretoras. Contratos de Opções: Com opções você tem duas camadas de comissões. Você pode obter 5 contratos para 5 custos de comércio (mais 1 a para cada contrato acima de 5) ou simplesmente pagar 8,50 por comércio mais 0,15 por contrato. Isto trabalha para fora a onde se você trocar até 10 contratos, você paga apenas 10. Acima de 10 contratos faz mais sentido pagar a taxa ligeiramente mais elevada do comércio com a carga mais baixa do contrato. Fundos Mútuos: A empresa cobra uma taxa de 9,95 para comprar / vender ações em um fundo mútuo. Posso trocar opções em um Roth IRA Com OptionsHouse você pode fazer o seguinte dentro de um Roth IRA: comprar e vender ações investir em fundos mútuos (embora isso não é fortemente anunciado) Prós e Contras de Investir com OptionsHouse Se você quiser opções, a plataforma foi projetada para o seu sucesso. Se você quer negociações conservadas em estoque baratas, youve encontrou-os. Se você quer uma plataforma móvel para negociação de opções, OptionsHouse tem. Se você quiser usar uma pequena porcentagem do seu portfólio para jogar em opções, este é um bom lugar para fazê-lo. Se você quiser investir em fundos mútuos, você pode, mas a plataforma wasnt construído para isso. Você não vai obter a pesquisa em profundidade que você vai encontrar em outras corretoras. Se você está desinformado sobre os riscos de negociação de opções, você deve obter educado em primeiro lugar. Há uma taxa de 20 para fechar seu Roth IRA. O que você está esperando para começar hoje e abrir uma conta com OptionsHouse opções Trading em IRAs, os benefícios e riscos Se você possui um IRA vale cerca de 25k ou mais e são um investidor de opções experientes, pense em usar um corretor que permitirá que você comércio Opções naquele IRA. Opções podem dar-lhe uma cobertura em mercados voláteis. Ou eles podem aumentar seus retornos. Enquanto bons mercados vêm e vão no curso de uma vida IRA, a chance de aumentar os retornos sobre o dinheiro da aposentadoria é algo que nenhum investidor experiente opções deve passar para cima levemente. A palavra de funcionamento aqui é experimentada. Não aprenda negociar opções em seu dinheiro da aposentadoria. Os investidores que são novos em opções devem estudar os excelentes materiais educacionais no Chicago Board Options Exchange Web site antes de dar qualquer forma de negociação de opções uma tentativa. TSCs novo livro, TheStreets Guia de Investimento Inteligente na era da Internet, também tem um ótimo capítulo sobre as opções contribuídas por Dan Colarusso. Pioneiro da coluna Buzz Opções do site. Se você é opções savvy, há várias coisas para perguntar ao seu corretor se você quiser negociar em um IRA. A primeira questão é se o corretor oferece opções de negociação em tudo. (Como recentemente como este verão passado, Datek didnt.) Em segundo lugar é se o corretor oferece contas IRA. Em terceiro lugar, se o seu corretor permite a negociação de opções em IRAs, exatamente o que são permitidos negócios (por exemplo, você só pode escrever chamadas cobertas . Você não pode comprar coloca). Esses corretores que oferecem opções de negociação em contas IRA comumente segmentar os negócios específicos que permitem em níveis ou níveis. Escrever chamadas cobertas, considerado o jogo de opções menos arriscado, geralmente é o primeiro nível. Comprando coloca e chamadas podem fazer-se a segunda camada, e vendendo o que é conhecido como um cash-secured colocado faz-se o terceiro. Finalmente, por causa dos riscos envolvidos, os corretores podem permitir negociação de opções em IRAs apenas para clientes preferidos ou veteranos. Se você acha que pode fazer um bom caso para si mesmo, por todos os meios argumentar o ponto com seu corretor. O Fator de Risco Independentemente do seu nível de experiência, tenha cuidado com os riscos especiais das opções de negociação dentro de um IRA. O CBOE tem um documento de trabalho que discute estas questões e vai sobre as estratégias de negociação que eu vou falar aqui em mais detalhes. Basicamente, o papel do CBOE adverte que qualquer estratégia de opção que poderia resultar em perdas que não poderiam ser cobertas com dinheiro ou pela venda de títulos líquidos detidos pela conta ou por montantes que podem ser contribuídos para dentro dos níveis permitidos devem ser estritamente evitados. Dito de outra forma: se você bagunça, você corre o risco de ter seu IRA desqualificado pelo IRS e pagar uma penalidade dolorosa como resultado. Procure aconselhamento fiscal competente antes de lançar em qualquer forma de negociação de opções dentro de um IRA. Estratégias de Opções de IRA As chamadas cobertas são uma das táticas de opções de IRA mais populares. Quando você escreve uma chamada coberta, primeiro você compra ações de uma ação. Então você vende (o termo técnico é escrever) uma opção de compra sobre essas ações. Quando você vende a opção, você recebe um prêmio do comprador. Em troca desse prêmio, o comprador adquire o direito de comprar suas ações ao preço acordado, chamado de preço de exercício. Com escrita de chamada coberta, você começa o benefício de segurar o estoque comum ao apreciar a proteção da descida igual à quantidade de prêmio que você fêz exame dentro. Você está para perder o dinheiro se o estoque declina por uma quantidade mais grande do que esse prêmio. Os comerciantes de opções qualificados sabem quando sair deste tipo de posição perdedora. Eles podem simplesmente comprar de volta a opção e vender o estoque. Como o estoque diminuiu de preço, a opção de compra geralmente pode ser comprada de volta por menos do que o preço que vendeu para. Em vez de vender suas ações em face de um declínio, alguns comerciantes comprar de volta a chamada, em seguida, revender outra chamada coberta a um menor preço de exercício e / ou com uma data de validade mais longa. Estas estratégias, chamadas rolando para baixo ou rolando para fora, podem ajudar minimizar perdas. Isso é porque os prêmios de chamada que você recebe compensam parcialmente o dinheiro que você perdeu no estoque. Opções com datas de validade que estão mais longe no futuro pagar prémios mais elevados. O mesmo vale para as opções de compra com preços de exercício mais baixos. Mas se o estoque continua a diminuir, pode bloqueá-lo em uma perda. Se você perceber que isso ocorre, normalmente é melhor sair rapidamente do estoque e da posição de chamada. Se você decidir escrever chamadas cobertas dentro de seu IRA, certifique-se de seu corretor permite que você compre de volta essa chamada para fechar a posição. Caso contrário, você pode ser forçado a manter uma posição perdedora até a chamada expirar. Enquanto parece que a maioria dos corretores, incluindo Ameritrade. Scottrade e PreferredTrade. Lo que você recompra chamadas cobertas para fechar a sua posição de opções, no passado alguns havent. Então, é algo que você quer verificar. Long Põe como Seguros Alguns corretores que permitem chamadas cobertas também podem permitir que você compre o que são chamados protetora coloca. Os roteiristas de chamadas cobertas podem usar proteções para proteger suas posições. Ou eles podem vender chamadas cobertas como uma maneira de pagar para o protetor coloca que compram. Um protetor colocado é realmente apenas uma opção de venda padrão que você compra especificamente como uma cobertura contra um estoque que você possui, mas preferiria não vender. Uma opção de venda dá-lhe o direito de vender um estoque a um preço especificado por uma data definida. Quando o estoque subjacente diminui de valor, o put aumenta em valor. Quando você compra uma proteção colocar, você está esperando que qualquer ganho no preço puts irá compensar as perdas no estoque. No entanto, se o estoque surpreende você e aumenta em valor, sua opção de venda vai cair em valor. Pode até mesmo expirar sem valor a menos que você vendê-lo de antemão. Mas, neste caso, as perdas serão compensadas por ganhos no estoque. Em essência, protetora coloca ato como seguro de carro. Se você não entrar em um naufrágio, o seguro expira sem valor. Mas se você fizer isso, ele pode mais do que pagar por si mesmo. Você também pode usar protetora coloca como uma proteção contra fundos mútuos. Os investidores fazem isso comprando coloca em fundos chamados negociados em bolsa. Por exemplo, se você possui um fundo de biotecnologia, pode comprar opções de venda em um ETF chamado Merrill Lynch Biotech HOLDR (BBH). A HOLDR contém uma cesta de empresas líderes em seu setor. Quando você possui BBH coloca, se o seu fundo de investimento comum de biotecnologia declina, com toda a probabilidade, as puts aumentará simultaneamente em valor, e vice-versa. Você não pode escrever opções em todos os ETFs no momento, mas a lista de ETFs opcionais está crescendo. Na página da Nasdaqs ETF Web, se você clicar em qualquer um dos ETFs listados ali, ele diz se eles são opcionais. Além disso, a cada sábado, a TSC publica o ETFs e HOLDRs Weekly Report. Heres o mais recente. Certifique-se de ler o nosso primer sobre ETFs. EDreyfus é uma das corretoras que permite que você compre põe (se usado como um hedge ou não), bem como opções de call coberto. Outra estratégia que pode ser ainda mais útil é whats chamado o cash-secured colocado. Esta estratégia pode ser usada estritamente para gerar renda, ou para adquirir ações com desconto. Com um dinheiro-fixado colocar, você vende um colocar (tendo em prémio) e dar a alguém o direito de vender-lhe o estoque ao preço acordado. Se o preço de exercício for 10, você deve colocar 1.000 em depósito com seu corretor para cada contrato que você compra, porque os contratos de opção cobrem cada 100 ações. Se o put é exercido, você será obrigado a entregar os 1.000 em troca das ações. Se você está usando dinheiro-garantiu coloca para gerar renda, youre apostando que o estoque subjacente irá aumentar em valor e colocar expirará sem valor, então você começa a manter o prémio. Você pode, no entanto, estar tentando adquirir ações com um desconto, se, por exemplo, você perdeu um estoque de run-up. Neste caso, você pode vender um dinheiro-fixado colocar com um preço de exercício perto de onde você acha que o estoque deve ser comercial. Se o estoque retroceder de volta a esse preço, o put será exercido. Você começa o estoque em o que você acredita que é o preço correto. E você também recebe o prêmio do que você vendeu. Se, no entanto, o estoque doesnt voltar para baixo pela expiração puts, você ainda pode optar por comprar as ações, caso em que o prémio também reduzirá a sua base de custos. É um pouco como comprar cereais com um dólar-off cupom. Se o put é exercido, alguns investidores, em seguida, passar a vender uma chamada coberta contra o estoque theyve sido atribuído. Este movimento diminui sua base de custo nas ações ainda mais, enquanto gerando renda adicional. As corretoras on-line Brown amp Company e Benjamin e Jerald permitem que você escreva cash-secured coloca além de longas põe e chamadas e escrita de chamada coberta. A corretora última optou por se especializar em negociação de opções dentro de um IRA. As comissões são bastante íngremes em 36 para negociações de opções de Internet, no entanto. Em contraste, a Brown amp Company cobra 25 por troca de opções. Apostas mais seguras Alguns podem argumentar que você não precisa usar opções para proteger seu IRA, porque você pode entrar e sair de posições de ações sem se preocupar com impostos sobre ganhos de capital. A natureza agressiva do comércio de opções pode perder muito, theyll dizer-lhe. Um estoque pontocom pode cair 90. Mas opções longas se tornam totalmente inúteis uma vez que expiram. (O mesmo pode ser dito de algumas ponto-coms também, mas isso é outra história.) Com isso em mente, heres uma abordagem conservadora para as opções de negociação em um IRA. Comece por colocar 90 dos ativos contas em algo seguro como Treasuries ou um fundo do mercado monetário que pode render cerca de 4,5 anualmente. Use os 10 restantes de seus fundos IRA para comprar puts e chamadas. Os comerciantes qualificados das opções podem crescer a parte das opções de seus portfolios do IRA por 100 a 200 ou mais esta maneira. Ou seja, a carteira como um todo iria crescer por um respeitável 10 a 20. Esteja ciente de que você também pode sofrer uma perda de 100 com a parte opções, mas nunca mais do que isso, porque quando você comprar opções, suas perdas são sempre limitados ao Preço de compra das opções. No entanto, mesmo que você perca os 10 inteiros de sua carteira usada para negociação de opções, a perda total para sua carteira seria apenas cerca de 6, porque você ainda ganha uma garantia de 4,5 ou mais juros sobre os restantes 90 de sua carteira. Mark Ingebretsen, autor do livro recém-lançado, The Guts and Glory of Day Trading: histórias verdadeiras de comerciantes do dia que fez (ou perdeu) 1.000.000, escreveu para uma grande variedade de negócios e publicações financeiras. Atualmente, não detém cargos nas ações das empresas mencionadas nesta coluna. Enquanto Ingebretsen não pode fornecer conselhos de investimento ou recomendações, ele congratula-se com seus comentários e convida você a enviá-lo para mingebretsenyahoo. TheStreet tem uma relação de partilha de receitas com a Amazon, sob o qual recebe uma parte da receita de compras da Amazon por clientes direcionados lá de TheStreet. Trading Opções em seu IRA O que você precisa saber antes de negociar opções em sua conta IRA. Interessado em opções de negociação em seu IRA Youve vir para o corretor certo. TradeKing combina uma poderosa plataforma de negociação on-line com serviço de atendimento ao cliente premiado e opções fáceis de entender investindo em educação para iniciantes e comerciantes avançados. Investir para a aposentadoria não poderia ser mais fácil. Se você está pronto para começar a investir dinheiro para sua aposentadoria, o seu primeiro movimento pode ser a abertura de uma conta de aposentadoria individual (IRA). (Você também pode querer investir em uma 401 (k) ou outra aposentadoria patrocinada pelo empregador investir conta. Se você não está mais empregado na empresa que patrocina o seu 401 (k), você pode querer considerar a conversão de seu 401 (k) Para um Roth IRA ou IRA tradicional, que geralmente oferecem opções de investimento mais ampla e mais flexível) Se você está interessado em auto-investir on-line. Você pode decidir alocar uma porcentagem de seus fundos de aposentadoria para investir no mercado de ações, estratégias de opções, investimento internacional, investimento em IPO ou outras formas de negociação mais ativa. Você pode alocar o resto do seu dinheiro em veículos de investimento de longo prazo com o objetivo de alcançar mais estabilidade. Estes incluem o investimento em obrigações, activos diversificados e outras estratégias de investimento de renda fixa. Mas antes de investir em qualquer coisa, você precisará abrir uma conta de aposentadoria. Abrindo seu IRA Os dois tipos mais populares de IRAs são IRAs tradicionais e Roth IRAs. Ao comparar tradicional vs Roth IRA. A situação tributária é um elemento importante a considerar. Em um IRA Tradicional, suas contribuições anuais podem ser deduzidas de seus impostos no ano em que você investe. A desvantagem é que você terá que pagar impostos sobre retiradas na aposentadoria. Em um Roth IRA, você investir dólares pós-imposto agora e não receber nenhuma dedução fiscal atual - mas você pode retirar fundos isentos de impostos durante a sua aposentadoria anos. Se você atender às qualificações para este tipo de conta, Roth IRAs deixar seus fundos investidos composto livre de impostos, o que pode poupar-lhe um pacote a longo prazo. A TradeKing oferece IRAs sem taxas com uma ampla gama de opções de investimento em finanças pessoais. Como um investidor independente, você finalmente chamar os tiros em suas escolhas de investimento. Dito isto, wed ser feliz para apresentá-lo a investir ferramentas, recursos on-line e investir fontes de notícias para ajudá-lo a encontrar investimentos que correspondam às suas necessidades. Se você está interessado em opções, certifique-se de solicitar a aprovação de opções como parte de sua aplicação. O nível de aprovação de opções concedido depende do seu nível de experiência de negociação, ativos investidos e outros fatores de adequação. Nosso processo on-line facilita a solicitação de aprovação de opções ou apenas solicita que fale com um conselheiro de abertura de conta da TradeKing. Eu tenho um IRA. Agora, como faço para começar a investir e negociação Excelente pergunta. Hoje os investidores podem escolher entre muitos veículos de investimentos diferentes, mas pode ser desconcertante saber como começar. Além de opções de alocação de ativos como as descritas acima, os investidores precisam desenvolver sua própria abordagem e estilo. Por exemplo, alguns preferem investir em valores ou optar por investimentos que correspondam aos seus valores pessoais, como investimento socialmente responsável ou investimento bíblico. (Essas duas abordagens passam por outros nomes: o primeiro pelo investimento ecológico, o investimento ambientalmente responsável, o investimento ético ou simplesmente o investimento ecológico pelo investimento cristão, o investimento manifesto ou o investimento saudável). Todas essas abordagens podem oferecer escolhas atrativas que Também correspondem às suas crenças pessoais e perspectivas de mercado. Que tipos de estratégias de opções posso negociar no meu IRA Quando usado adequadamente, as opções podem ser um investimento altamente flexível. Alguns comerciantes escolhem posições direcionais, também conhecidas como especulações. Nestes negócios (como a compra de uma chamada longa ou longa) é possível ter um perfil de lucro e perda que permite potencial de lucro substancial ou ilimitado com risco definido. Mas lembre-se, um investidor pode perder todo o montante investido. Outra opção é reduzir o risco de queda em uma posição de estoque existente. Isso pode ser feito ao comprar um protetor colocar. Uma terceira faceta comum de negociação de opções tem um objetivo de gerar prémio. Isto é comumente perseguido com uma chamada de chamada coberta. O investidor pode cobrar o prêmio vendendo uma chamada coberta contra uma posição de estoque existente. Embora este jogo limite o potencial de lucro de vantagem da posição combinada, pode valer a pena quando o movimento mínimo é esperado. Claro, ainda há um risco substancial neste cenário - se o estoque diminui de valor. Em outras palavras, aprender sobre as opções pode ajudá-lo a negociar opções em qualquer condição de mercado. Investir inteligente significa obter educado primeiro, então vamos começar com alguns donts de negociação de opções em seu IRA. Os IRAs não podem ser ativados para negociação de margens, o que impede que você use determinadas estratégias de opções. Por exemplo, se você vende puts curtos, eles devem ser totalmente garantidos em dinheiro. Caso contrário, esta estratégia não é permitida em um IRA. Short put posições têm um potencial de lucro limitado com uma quantidade substancial de risco. Você também não pode vender chamadas curtas (chamadas nuas) em um IRA. Uma chamada curta também oferece um potencial de lucro limitado, mas pode resultar em perdas ilimitadas. Outras estratégias avançadas que estão fora dos limites porque envolvem margem incluem spreads de front de chamada, combos curtos ou spreads de calendário VIX. Se você usar essas três estratégias em uma conta não-aposentadoria, você deve ser informado de alguns fatos importantes. Esses spreads envolvem múltiplas pernas de opção com riscos adicionais e comissões múltiplas. Eles também podem resultar em uma situação tributária complexa que seria melhor tratada pelo seu conselheiro fiscal pessoal. E, finalmente, estas são estratégias de lucro limitado potencial que pode resultar em perdas ilimitadas. Você pode aprender sobre estas e outras estratégias de opções, incluindo a minimização de riscos e dicas para melhorar suas chances de sucesso, na TradeKings on-line centro de educação comercial. Nossa rede prosperando do comerciante inclui o blog popular das características da opção, oferecendo a instrução das opções easy-to-follow para começo aos níveis avançados da habilidade. Abra uma conta TradeKing hoje Uma corretora de ações e opções com licença nacional, a missão da TradeKings é simples: ajudar os investidores auto-dirigidos a se tornarem comerciantes mais inteligentes e mais capacitados. Na TradeKing oferecemos o mesmo preço justo e simples para todos os nossos clientes - apenas 4,95 por comércio, mais 65 centavos por contrato de opção. Youll comércio a esse preço, não importa quantas vezes você comércio, ou quão grande ou pequeno a sua conta pode ser. Por que não fazer o investimento justo e simples SmartMoney premiado TradeKing seu máximo de 5 estrelas para o serviço ao cliente excepcional de 2008 a 2011. A pesquisa de corretagem on-line SmartMoney avalia corretores em categorias, incluindo comissões, ferramentas de negociação, produtos de investimento, Serviços bancários e fundos mútuos. JUNTE-SE AO TRADEKING E GET 1.000 NA COMISSÃO DE COMÉRCIO LIVRE Comissão de comércio livre quando você financia uma conta nova com 5.000 ou mais. Use o código promocional FREE1000. Aproveite os custos baixos, o serviço de alta classificação e a plataforma premiada. Comece hoje mesmo Descubra por si mesmo As opções envolvem riscos e não são adequadas para todos os investidores. Clique aqui para analisar a brochura Características e Riscos de Opções Padrão antes de começar as opções de negociação. Os investidores em opções podem perder todo o seu investimento em um período de tempo relativamente curto. Negociação on-line tem riscos inerentes devido à resposta do sistema e tempos de acesso que variam devido às condições de mercado, desempenho do sistema e outros fatores. Um investidor deve compreender estes e riscos adicionais antes de negociar. Dagger 4.95 para ações on-line e negociações de opção, adicione 65 centavos por contrato de opção. TradeKing cobra um adicional de 0,35 por contrato em determinados produtos de índice, onde a taxa de câmbio cobra. Veja nossas FAQ para mais detalhes. A TradeKing adiciona 0,01 por ação em toda a ordem para ações com preços inferiores a 2,00. Consulte nossa página de comissões e taxas para comissões sobre operações com corretagem, ações de baixo preço, spreads de opções e outros títulos. Os novos clientes são elegíveis para esta oferta especial após a abertura de uma conta TradeKing com um mínimo de 5.000. Você deve aplicar para a oferta da comissão do comércio livre introduzindo o código FREE1000 da promoção ao abrir a conta. Novas contas recebem 1.000 em crédito comissão de ações, ETF e opções negociadas executadas dentro de 60 dias de financiamento da nova conta. O crédito da comissão leva um dia útil a partir da data de financiamento a ser aplicada. Para se qualificar para esta oferta, novas contas devem ser abertas até 31/12/2016 e financiadas com 5.000 ou mais dentro de 30 dias da abertura da conta. O crédito da Comissão abrange acções, ETF e ordens de opções, incluindo a comissão por contrato. Taxas de exercício e atribuição ainda se aplicam. Você não receberá compensação em dinheiro por quaisquer comissões de livre comércio não utilizadas. A oferta não é transferível ou válida em conjunto com qualquer outra oferta. Aberto apenas para residentes nos EUA e exclui os funcionários da TradeKing Group, Inc. ou de suas afiliadas, dos titulares de contas atuais da TradeKing Securities, LLC e dos novos titulares de contas que mantiveram uma conta na TradeKing Securities, LLC nos últimos 30 dias. A TradeKing pode modificar ou descontinuar esta oferta a qualquer momento sem aviso prévio. Os fundos mínimos de 5.000 devem permanecer na conta (menos quaisquer perdas de negociação) por um período mínimo de 6 meses ou TradeKing pode cobrar a conta para o custo do dinheiro concedido à conta. A oferta é válida para apenas uma conta por cliente. Outras restrições podem ser aplicadas. Esta não é uma oferta ou solicitação em qualquer jurisdição onde não estamos autorizados a fazer negócios. A TradeKing recebeu 4 de 5 estrelas em Barrons 12ª (Março de 2007), 13ª (Março de 2008), 14ª (Março de 2009), 15ª (Março de 2010), 16ª (Março de 2011), 17ª (Março 2012) , 19º (março 2014), 20º (março 2015) e 21º (março 2016) ranking anual dos Melhores Corretores Online. Barrons também classificou o TradeKing como um dos melhores traders da indústria em sua pesquisa de 2016. As pesquisas são baseadas em tecnologia de comércio, usabilidade, celular, gama de ofertas, serviços de pesquisa, relatórios de análise de portfólio, educação de serviço ao cliente e custos. Barrons é uma marca registrada da Dow Jones Company 2016. De acordo com ambos os StockBrokers 2015 e 2016 Online Broker Reviews, TradeKing recebeu um total de 4 estrelas de 5 estrelas e, portanto, é referido como uma top corretagem em ambos os inquéritos. A TradeKing foi classificada como a Melhor da Classe por Taxas da Comissão por StockBrokers em suas Avaliações de Corretores de 2015 e 2016. Em 2015 e 2016 foram atribuídas 4 estrelas por Taxas de Comissões, Pesquisa, Atendimento ao Cliente e Educação. A plataforma TradeKing LIVE recebeu a Inovação 1 Broker em 2015 ea Rede Trader foi classificada como a 1 Comunidade em 2014. Cada análise anual da StockBrokers leva vários Cem horas de pesquisa para completar e inclui avaliações de corretores para nove áreas diferentes em 272 variáveis diferentes: taxas de comissões, facilidade de uso, ferramentas de plataformas, pesquisa, atendimento ao cliente, oferta de investimentos, educação, comércio móvel e bancário. NerdWallet reivindicou TradeKing entre os fornecedores de IRA e os corretores de baixo custo em sua revisão 2016. TradeKing também foi nomeado um dos melhores corretores on-line para negociação de ações pela NerdWallet em 2015. O corretor foi classificado quatro de cinco estrelas pela equipe de revisão NerdWallets devido à sua baixa comissões, top-tier investigação, software de análise de dados livre, user-friendly Ferramentas e 0 conta mínima. NerdWallet olha mais de 20 critérios antes de atribuir um corretor de uma avaliação ou fazer uma recomendação, incluindo comissões, taxas, mínimos de conta, plataforma de negociação, suporte ao cliente e investimento e seleção de conta. Cada critério tem um valor ponderado, que NerdWallet usa para calcular uma classificação por estrelas. A documentação que apóia as recompensas e reivindicações de serviço e ferramentas da TradeKings também está disponível mediante solicitação, ligando para 877-495-5464 ou por e-mail para email160protected. StockBrokers e NerdWallet manter relacionamentos de marketing cruzado com TradeKing Group, Inc. TradeKing Securities, LLC não é afiliado com, não patrocina, não é patrocinado por, não endossa, e não é endossado pelas empresas acima mencionadas ou qualquer de seus afiliados Empresas. Todos os investimentos envolvem risco, as perdas podem exceder o principal investido eo desempenho passado de um produto de segurança, indústria, setor, mercado ou financeiro não garante resultados ou retornos futuros. A TradeKing fornece aos investidores auto-dirigidos serviços de corretagem de desconto e não faz recomendações ou oferece conselhos de investimento, financeiros, legais ou fiscais. Você é o único responsável pela avaliação dos méritos e riscos associados ao uso dos sistemas, serviços ou produtos da TradeKings. As estratégias de opções de múltiplas pernas envolvem riscos adicionais. E pode resultar em tratamentos fiscais complexos. Consulte um profissional de imposto antes de implementar essas estratégias. A volatilidade implícita representa o consenso do mercado quanto ao nível futuro da volatilidade dos preços das ações ou a probabilidade de atingir um ponto de preço específico. Os gregos representam o consenso do mercado quanto à forma como a opção vai reagir a mudanças em determinadas variáveis associadas com o preço de um contrato de opção. Não há garantia de que as previsões de volatilidade implícita ou os gregos serão corretas. A negociação de futuros é oferecida aos investidores auto-dirigidos através do MB Trading Futures. MB Negociação, IB membro FINRA, SIPC MB Negociação Futuros, Inc. IB membro NFA Negociação em futuros é especulativo na natureza e não é adequado para todos os investidores. Os investidores só devem usar capital de risco ao negociar futuros e opções porque há sempre o risco de perda substancial. Negociação de divisas (Forex) é oferecido aos investidores auto-dirigidos através de Forex TradeKing. TradeKing Forex, Inc e TradeKing Securities, LLC são empresas separadas, mas afiliadas. As contas Forex não estão protegidas pela Securities Investor Protection Corp. (SIPC). Forex negociação envolve risco significativo de perda e não é adequado para todos os investidores. A alavancagem crescente aumenta o risco. Antes de decidir negociar forex, você deve considerar cuidadosamente seus objetivos financeiros, nível de experiência de investimento e capacidade de assumir riscos financeiros. Quaisquer opiniões, notícias, pesquisas, análises, preços ou outras informações contidas não constituem conselhos de investimento. Leia a divulgação completa. Observe que os contratos spot de ouro e prata não estão sujeitos a regulamentação nos termos da Lei de Bolsas de Mercadorias dos EUA. TradeKing Forex, Inc atua como um corretor de introdução para GAIN Capital Group, LLC (GAIN Capital). Sua conta forex é mantida e mantida no GAIN Capital, que atua como agente de compensação e contraparte em seus negócios. GAIN Capital é registrado na Commodity Futures Trading Commission (CFTC) e é membro da National Futures Association (NFA) (ID 0339826). TradeKing Forex, Inc. é um membro da National Futures Association (ID 0408077). Copy 2016 TradeKing Group, Inc. Todos os direitos reservados. TradeKing Group, Inc. é uma subsidiária integral da Ally Financial, Inc. Valores mobiliários oferecidos através de TradeKing Securities, LLC, membro FINRA e SIPC. Forex oferecido através de TradeKing Forex, LLC, membro NFA. Opções de negociação no dia em contas IRA por Nola Moore. StudioD Day opções comerciais apela a muitos comerciantes por causa do potencial de lucros rápidos. Uma das maiores desvantagens dessa velocidade são os impostos - quanto mais negócios você fizer, mais oportunidades terá de ser taxado em seus lucros. Dia de negociação dentro de um imposto IRA protegido pode reduzir drasticamente esta obrigação, mas esse benefício vem com mais uma desvantagem - suas opções de negociação são limitados para proteger o status fiscal da conta IRA. Day Trading em IRAs Negociação em contas IRA é restrito por uma regra IRS que proíbe empréstimos dentro ou fora de contas IRA, bem como usar qualquer parte de uma conta IRA como garantia para um empréstimo. Isto significa que os comerciantes do dia não podem usar contas de margem tradicionais - que são empréstimos da corretora empresa - para apoiar suas atividades do dia-a-dia. Muitas empresas corretoras permitem margem limitada em contas IRA, no entanto. Este é um sistema onde você não tem que esperar para um comércio vender para liquidar (normalmente um processo de três dias), a fim de usar a venda procede em uma compra. Contanto que você pode suportar seus negócios do dia com o dinheiro em sua conta ou os rendimentos de outras vendas que dia, você pode negociar do dia. Seja extremamente cuidadoso, no entanto - qualquer dia que termina em um saldo inferior a zero ameaça o status de imposto-protegido de seu IRA. Se você perder isso, você está sujeito a responsabilidade fiscal imediata para o valor total da conta, juntamente com sanções IRS. Opções Trading opções Existem algumas restrições sobre os tipos de opções que você pode negociar em um IRA - novamente, porque você não pode tirar um empréstimo dentro da conta. Isso significa, por exemplo, que você não pode vender chamadas descobertas. Algumas estratégias de opções também são proibidas. A partir de 2011, você pode negociar chamadas cobertas, longas chamadas e coloca, e certas transações garantidas em dinheiro. A composição exata das opções de negociação varia um pouco de corretagem para corretagem. Sua empresa irá fornecer-lhe um esboço completo das opções e estratégias disponíveis para os comerciantes IRA. Configuração da Conta Você precisa de permissão especial para trocar opções em uma conta IRA e, em alguns casos, você pode até precisar trocar de corretora para obter o tipo de conta que você precisa. O primeiro passo para começar a negociar opções em um IRA, então, é perguntar sobre suas opções de conta com sua corretora. Na maioria dos casos, você precisa preencher um formulário de candidatura adicional e cumprir determinados requisitos mínimos de conta. Requisitos de Negociação de Dia De acordo com a Autoridade Reguladora da Indústria Financeira (FINRA), um comerciante de dia é alguém que compra e vende, ou vende curto e depois compra, a mesma segurança no mesmo dia. Se você é um comerciante dia padrão - você completa um dia de comércio, em média, quatro em cada cinco dias úteis - você está sujeito a requisitos especiais conta mínima. Muitas empresas corretoras fazer cumprir esses mínimos se você planeja o comércio do dia em tudo, e eles podem até mesmo adicionar aos mínimos ou aplicá-los para menos frequentes atividades de negociação rápida. A partir de 2011, o mínimo necessário da conta era de 25.000 no valor de mercado, em qualquer combinação de dinheiro e títulos. Se você cair abaixo deste mínimo, ou o conjunto por seu corretor, sua atividade de negociação será restringida. Uma nota sobre impostos Ao contrário do dia de negociação em uma conta tributável, você não pode tratar IRA atividade comercial como um negócio ou como atividade de investimento normal. Isso significa que enquanto você não é imediatamente tributado sobre os ganhos, você não pode escrever fora de suas perdas, quer. Com um IRA tradicional, o benefício é o imposto-diferimento - você não tem que pagar o imposto em seus salários até que você os retire. No entanto, se você usar um IRA Roth e seguir as regras, você não será tributado em seus ganhos em tudo - um benefício considerável para muitas pessoas.
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